Мы обсудим по каким критериям выбирают брокеров? Какие услуги и продукты предлагают брокеры? Рассмотрим алгоритм выбора брокера и подбора самого выгодного тарифа.

Брокер на бирже это не просто посредник как, например, риелтор или консультант. Биржа не принимает заявки на покупку биржевых инструментов от физлиц, поэтому отказаться от брокеров нельзя и платить им комиссию придётся. А вот выбрать брокера и подобрать выгодный тариф вполне Вам под силу, этому стоит уделить время, т.к. это сократит риски, оптимизирует ваши расходы и уменьшит издержки при торговле на бирже.
Брокер на фондовом рынке – это посредник между вами и фондовой биржей. Он выполняет за вас огромное количество регламентируемых законодательством функций начиная от документооборота и заканчивая удержанием налогов.

Вот 5 главных критериев по которым выбирается брокер:

• надёжность (не обанкротится ли брокер или не отзовёт ли у него лицензию Центральный банк)
• размер комиссий (какие тарифы и сколько вы будете платить ему комиссий)
• поддержка пользователей (на сколько качественно работает консультационная и техническая поддержка у брокера)
• личный кабинет для управления счётом (как быстро и удобно заводить и выводить средства и получать отчётность)
• программное обеспечение для торговли (на сколько удобный и практичный торговый терминал брокера)

2. Какие услуги и продукты предлагают брокеры?

Основных услуги брокера по сути две:

• выставление заявок на покупку / продажу инструментов на бирже
• выполнение функции бэк-офиса, т.е. учёт и отчётность по сделкам и деньгам клиентов

Остальные услуги и продукты брокеров относятся к дополнительным и имеют роль вспомогательных, облегчающих или расширяющих процесс торговли или доступа к инвестиционным продуктам. Это например такие услуги как: доступ к внебиржевому рынку, маржинальное кредитование, доверительное управление активами, различные инвестиционные продукты, торговые стратегии, сдача налоговых деклараций и прочее.

Для выбора брокера по услугам и сервисам можно воспользоваться нашим Сервисом подбора брокеров фондового рынка (ссылка в последнем абзаце), он помогает подобрать брокера исходя из услуг и сервисов которые он предлагает клиентам при доступе к инвестиционным продуктам. Брокерам присвоены уровни рейтингов на основании пяти вышеописанных критериев.

3. Так как же выбрать брокера и подобрать выгодный тариф?

1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)

От этого будет зависит ваш стиль торговли и время которое необходимо уделять для анализа и мониторинга своего портфеля.

Если вы, например, претендуете на высокую доходность (выше 10% годовых), то учтите, что акции и производные инструменты (фьючерсы/опционы) требуют регулярного анализа отчётности и новостного фона, что влечёт необходимость в периодической покупке и продаже инструментов (спекуляции). Соответственно вам потребуется производить множество сделок купли/продажи, что на руку брокеру, т.к. увеличивается комиссия которую вы ему платите. Следовательно нужно подобрать такой тариф брокера, чтобы были минимальные комиссии за объём и количество сделок.

Если например вам нужен стабильный денежный поток с доходностью до 10%, то выбранная облигация как и депозит в банке не потребует регулярного анализа и мониторинга данных по инструменту. Соответственно вам нужно подобрать такой тариф где будут минимальные комиссии за хранение актива и вывод средств, а так же использование других дополнительных сервисов брокера (например комиссия за мобильный терминал который по при таком стиле торговле не нужен).

2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера. Чем больше через брокера проходит средств тем больше у него оборот, соответственно клиенты у которых на счету десять миллионов будут платить комиссии по тарифу меньшему чему те клиенты у которых на счету сто тысяч.

3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг. Соответственно, у вас должен быть тариф с минимальными ставками маржинального кредитования.

4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера , например мобильный или Web терминал, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный брокер, автоследование и т.п.?

5. Брокер должен быть надёжным и удобным, как это определить?

Надежность — главный риск банкротства брокера. Если у Вас были деньги у брокера, подчеркну именно деньги а не биржевые инструменты (ценные бумаги, контракты), то деньги по текущему законодательству пока ещё не застрахованы и по итогам процедур банкротства могут не вернуться клиентам. А вот права собственности на биржевые инструменты учитываются не у брокера, а в депозитариях и регистраторах, поэтому за них можно не беспокоиться. Да и в большинстве своём брокеры — это крупные организации вероятность банкротства не высокая, тем более большинство брокерских счетов открываются для покупки активов а не хранения денег. При этом всё же необходимо удостовериться в надёжности брокера следующим образом:

• Проверьте наличие лицензии регулятора — Центрального банка (ссылки в конце статьи)
• Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера, по сути брокеры из ТОП-20 вполне надёжные организации
• Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер. На основании этих данных вы получите представление о доле рынка этого брокера (ссылки в конце статьи)
• Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской задолженности. Это даст понимание о финансовой устойчивости брокера как юрлица (ссылки в конце статьи)

6. Хорошая поддержка пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера?

Здесь уже только личная практика общения со службой поддержки или отзывы на сайтах профессиональных сообществ. Большинство брокеров как и банки имеют отлаженную систему клиентской поддержки с компетентными сотрудниками, но всё же в деле торговли и инвестиций бывают сложные моменты и именно по таким вопросам и познаётся качество поддержки брокера.

7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет?

• Программа для торговли – это торговый терминал брокера. По сути платформа для обработки запросов пользователей на совершение торговых на которой можно выбирать, анализировать и управлять активами которые Вы будете покупать и продавать.
• Системы для управления счётом – это личный кабинет владельца брокерского счёта. Его скачивать и устанавливать не нужно, он доступен на сайте брокера.

Тут уже тем более всё индивидуально. Даже отзывы других клиентов наверное не очень помогут. Каждый сам субъективно может понять удобно/неудобно выбирать инструменты торгов и выставлять заявки на покупку/продажу активов. Или просто или сложно войти в личный кабинет для подачи поручения на вывод/ввод денег на счёт, или на сколько легко читабелен отчёт о движении ваших средств. Поэтому только личный опыт. В целом всё торговые терминалы и личные кабинеты схожу и функционал у них одинаков, поэтому не стоит сильно погружаться в этот вопрос. Но новичку стоит уяснить, что это, пожалуй, самый сложный момент в процессе обучения торговли, т.к. на обучение по использованию торгового терминала уйдёт не один час времени.

Порядок действий для выбора брокера

После этого активировать личный кабинет и внести не большую сумму на депозит.

Далее установить торговый терминал, изучить инструкцию или видеообзор по его настройке для создания оптимальной конфигурации вашего торгового терминала. Если, что всегда в помощь служба поддержки брокера, звоните и задавайте любые вопросы.

После этого все подготовительные действия совершены, далее вам необходимо произвести первую сделку по покупке. Начните например с покупки акций или облигаций какой-нибудь российской корпорации, для примера — Газпрома или Роснефти.

Всё вы перешли рубеж после которого вы официально сможете покупать и продавать биржевые активы, становиться акционером или кредитором крупнейших российский и международных компаний или инвестировать в любые биржевые товары, валюты или сырьё, а главное начнёте интереснейший путь биржевого инвестора к финансовой независимости.

Итак, выбор брокера – один из первых шагов на пути к торговле на бирже. По сути, брокер выполняет сразу несколько ролей: служит «руками» трейдера, действуя от его имени на бирже, а также является налоговым агентом, рассчитывая и уплачивая налоги с прибыли трейдера государству. Учитывая, какая финансовая ответственность лежит на брокере, не стоит оставлять его выбор на последний момент и подходить к нему безответственно. Сейчас мы подробно рассмотрим, правильно, и на какие факторы и подводные камни обращать внимание.

Хороший брокер: 5 ключевых факторов выбора

Выбор брокера может либо облегчить трейдеру процесс торговли и свести к минимуму риски, либо сделать всё с точностью до наоборот. Бывали случаи, когда трейдер полностью терял свой капитал из-за внезапного исчезновения своего брокера с рынка. Конечно, случаи такого мошенничества редки, особенно на Московской бирже (на Форекс ситуация печальнее), но всё равно не стоит заключать договор с первым попавшимся брокером. Но на что обращать внимание?

Пункт первый: репутация

Репутация брокера даст ответ на главный вопрос – надёжен ли он и безопасно ли с ним сотрудничать. Чтобы узнать это, отправляемся в первую очередь на официальный сайт брокерской компании. Там обращаем особое внимание на возраст компании. Чем дольше она на рынке, тем лучше – значит, не однодневка, а серьёзная контора. Также возраст компании говорит об опыте работы и отлаженной схеме работы с клиентами.

Второе, на что обращаем внимание – наличие лицензии. Это тоже индикатор надёжности. По закону, все брокеры должны иметь лицензию (она же – разрешение на ведение брокерской деятельности), выданную ЦБ РФ. О её наличии (или отсутствии) можно узнать на самом сайте брокера, если же данной информации там нет, что подозрительно – на сайте Центробанка РФ.

Ещё один надёжный индикатор репутации брокера – его рейтинг. Например, на Московской бирже можно посмотреть рейтинг брокеров сразу по двум показателям – числу клиентов и торговому обороту. Не стоит пренебрегать рейтингами, они могут очень помочь в выборе надёжного брокера.

Пункт второй: условия торговли

К моменту выбора брокера нужно определиться, где и какими торговыми инструментами планирует торговать трейдер. Это поможет выбрать брокера, который сможет предоставить доступ к нужным рынкам.

К примеру, крупные брокеры предоставляют доступ к фондовому, срочному и валютному рынкам биржи. В ряде случаев, они даже могут дать доступ к международным торговым площадкам. Более мелкие брокеры не так универсальны – они могут предоставить доступ только к фондовому рынку. Если трейдера интересуют исключительно акции, то этот вариант ему вполне подойдёт. Но если в будущем он хочет расширить инвестиционный портфель, стоит отдать предпочтение брокерам-универсалам.

Вообще, чем шире спектр услуг брокера – тем лучше. Ведь это сводит к минимуму вероятность того, что со временем трейдеру придётся сменить брокерскую компанию.

Пункт третий: ограничения для старта

Большинство брокеров не дают конкретных ограничений по стартовому капиталу, и любой новичок может попробовать с их помощью торговать на бирже. Другие брокерские компании устанавливают определённый финансовый порог входа, отсеивая тем самым мелких инвесторов и новичков из среднего сегмента.

Поэтому, чтобы избежать разочарования, выясните этот момент с самого начала.

Пункт четвертый: стоимость обслуживания и комиссии

Это очень важный момент, ведь от выбранного тарифа зависит, сколько средств придётся заплатить за посредничество, а от размера комиссий – сколько заработанных трейдером средств будет «съедаться» во время конвертации, переводов и других технических операций.

Тут часто случается сталкиваться с подводными камнями, когда брокеру не хватает прозрачности в своей деятельности. Бывают неприятные моменты, когда уже в процессе сотрудничества обнаруживаются скрытые комиссии, о которых трейдер не знал вначале.

Поэтому лучше узнать все нюансы тарифа и комиссий ещё до заключения договора. Так, перевод со счёта на счёт может быть бесплатным, а вот внешние переводы и операции с валютой чаще всего предполагают комиссионные сборы. В процессе обсуждения могут выплыть ещё какие-то нюансы, о которых стоит узнать заранее.

Пункт пятый: юзабилити и техподдержка

Тоже немаловажный момент. Принцип сотрудничества с брокером должен быть удобен для трейдера, начиная от заключения договора до . Поэтому нужно узнать о каждом этапе сотрудничества и понять, будет ли он удобен.

1. Заключение договора.
   Узаконить отношения с брокером и открыть счёт можно лично, в его офисе, можно, переслав нотариально заверенные документы почтой, а можно онлайн, через портал госуслуг. Последний вариант доступен ещё не у всех брокеров, но если у выбранного трейдером он есть – это хороший знак, значит, компания идёт в ногу со временем и думает об удобстве клиентов.
2. Техническое оснащение.
   Для торговли на бирже необходим торговый терминал. Большинство брокеров предлагают удобную платформу QUIK или Metatrder, а некоторые предоставляют собственные платформы или вариант торговли через сайт.
3. Варианты трейдинга.
   Самый распространённый вариант – это торговля онлайн, но некоторые брокеры предоставляют также возможность торговли по телефону. Последний вариант удобен, если у трейдера есть основная работа, на которой ограничен доступ к рабочему компьютеру.
4. Ввод и вывод средств со счёта.
   Тоже немаловажный момент. Важно узнать о вариантах ввода и вывода, комиссиях, вариантах валюты и сроках зачисления и вывода. Чем полнее будет представление трейдера о механизме работы брокера, тем выше вероятность будущего комфортного и долгосрочного сотрудничества.

Что ещё стоит узнать о том как выбрать брокера

В любом договоре всегда найдутся мелкие нюансы, которые легко выпустить из вида. Но именно они в результате могут очень сильно мешать продуктивной работе и омрачить всё сотрудничество. Например, такой момент как отдельная комиссия за депозитарное обслуживание, то есть, за хранение брокером ценных бумаг трейдера. По умолчанию, при заключении договора на брокерское обслуживание в него включается и депозитарное, но потом может выясниться, что за него предусмотрена отдельная комиссия, которая порой может в разы превышать брокерскую. Поэтому стоит сразу прояснить этот момент.

Ещё нюанс – плата за программное обеспечение. Чаще всего торговая платформа для OC Windows предоставляется брокером бесплатно, но если у трейдера другая операционка, или он планирует торговать через смартфон или планшет на андроиде, за установку дополнительных приложений или адаптации терминала под ОС потребуется доплатить. А в некоторых ситуациях за пользование приложениями или дополнительными устройствам предусматривается абонентская плата. Поэтому лучше оговорить нюансы техобеспечения с брокером ещё до заключения договора.

И напоследок общие советы .

• Ориентируйтесь на понимание и прозрачность. Чем проще и понятнее алгоритм работы брокера – тем лучше.
• Предпочитайте брокера с офисом поблизости. Так удобнее и проще прояснить все интересующие моменты.
• Не подходите к выбору брокера как к женитьбе. Это серьёзный выбор, но не пожизненный. Если что-то не устроит – всегда можно найти другого.

Другие интересные и полезные инструкции, а также свежие новости из мира финансов вы сможете получать, подписавшись на наш блог.

О том, как выбрать брокера на фондовом рынке мы определились в соответствующей . Выбор пал на следующие компании, которые предлагают услуги брокера частным лицам – ФИНАМ, БКС, Открытие, Сбербанк, Айти Инвест, Промсвязьбанк, ВТБ24, Альфа-Банк, Церих. Перечисленные компании это самые лучшие и надежные брокеры фондового рынка России , которых выбирают профессиональные трейдеры нашей страны. Однако, несмотря на это, они отличаются друг от друга, и в данной статье вы поймете, чем именно. Мы сравним перечисленных брокеров по следующим критериям:

• Год основания и инвестиционный рейтинг надежности;
• Торговый оборот всех клиентов компании, т.е. фактически какое место брокер занимает в инвестиционном бизнесе РФ;
• Насколько развита региональная сеть;
• Информационная поддержка (наличие обучающих курсов, ежедневная аналитика, услуга персонального консультанта, котировки онлайн, возможность открыть демо-счет);
• Накладные расходы – брокерские комиссии, % за ввод и вывод денежных средств, стоимость депозитарных услуг, программное обеспечение и его стоимость.

Самым важным пунктом конечно является последний (т.е. размер накладных расходов), чаще всего именно он является решающим звеном при окончательном выборе того или иного брокера.

Брокеры фондового рынка России по году основания и рейтингу надежности

Рейтинг надежности мы будем рассматривать на базе данных главного российского рейтингового агентства НРА . С сайта этой организации взят следующий текст, раскрывающий значение того или иного рейтинга.

Итак, вы решили инвестировать на фондовом рынке. Но простому частному инвестору туда путь закрыт. Совершать сделки на бирже можно только через профессионального посредника — брокера. Специально для тех, кто задался вопросом, как выбрать брокера, я написал эту статью, в которой постарался описать процесс выбора как можно подробнее, чтобы все было понятно даже новичку. В статье вы найдете основные моменты, на которые надо обращать внимание: как оценить надежность брокерской компании, как выбрать тарифный план, где найти скрытые комиссии и как собственно открыть счет.

Найти брокера сегодня очень легко — большинство крупных банков являются брокерами и дают доступ к торгам на биржу физическим лицам. Это Сбербанк, ВТБ 24, Газпромбанк, Альфа Банк, Промсвязьбанк и другие. Настоящий брокер должен иметь соответствующую лицензию на осуществление брокерской деятельности. Поэтому начните свой выбор с проверки наличие лицензии у компании. Для этого на сайте Центрального банка зайдите в раздел Рынок ценных бумаг и товарный рынок и скачайте список брокеров.

Если интересующая вас компания есть в списке, значит все в порядке.

На бирже есть несколько рынков: валютный, фондовый и срочный. На какой рынок имеет доступ тот или иной брокер можно узнать на официальном сайте московской биржи в разделе Участники торгов .

Еще один список есть на сайте Investfunds .

Выбор брокера

Сегодня количество биржевых посредников, дающих доступ частным лицам на фондовый рынок, велико. Во многом они схожи друг с другом, основные отличия — это надежность и тарифы. При выборе брокера я рекомендую оценивать его по следующим пунктам:

• надежность
• тарифные планы и комиссии
• удобство работы
• отзывы

Для спекулянтов еще будут важны такие параметры как список маржинальных бумаг и стоимость плеча, но здесь мы их касаться не будем.

Надежность — показатель субъективный. Даже крупная компания не обязательно будет надежной. Но я считаю, что крупнейшие компании, которые являются лидерами рынка, можно отнести к надежным. Чтобы оценить, насколько брокерская фирма является крупной, посмотрите на ее оборот торговых операций на бирже и количество клиентов. Выбирайте лучше из компаний, входящих в ТОП-20. Проанализировать эти данные можно на сайте Московской биржи в разделе Ведущие операторы .

Второй рейтинг — по числу клиентов. При том, что у Сбербанка общее количество зарегистрированных клиентов 182 тыс. человек, активными (то есть совершившими за прошедший месяц хотя бы одну сделку) является всего 10 тысяч. У ВТБ 24 зарегистрировано еще больше — 221 тысяча (видимо эхо «народного» IPO), активных тоже около 10 тысяч.

Тарифы и комиссии

Брокерские комиссии — очень важный аспект для долгосрочного инвестора. Например, ежегодная комиссия в 1% за 10 лет снизит доходность ваших инвестиций на 10%. Поэтому чем ниже комиссии, тем лучше. Обычно клиенту предлагается на выбор сразу несколько тарифных планов с различными условиями в зависимости от объема сделок, стиля торговли и сектора на бирже (фондовый, срочный или валютный рынок). Комиссия выражается в рублях или в процентах от объема сделки. Чем больше объемы ваших торгов, тем ниже процент, который вы платите. На каких-то тарифах клиент платит определенную сумму в месяц вне зависимости от объема проведенных операций. Это выгодно для тех, кто торгует очень большими объемами, так как в этом случае дешевле платить фиксированную сумму, чем процент от сделки.

Обычно цифры, которые указаны в тарифах — маркетинговый ход. Они могут быть низкими, но есть еще и другие расходы. Помимо процентов за сделки брокер может взимать с клиентов дополнительные платы — за услуги депозитария, за торговые терминалы, за ввод/вывод денег и так далее. Поэтому в реальности расходы больше, чем кажется на первый взгляд. Для маленьких сумм до 50 тысяч такие платы могут быть очень чувствительными.

Для наглядности я приведу тарифные планы самых популярных брокеров, больше всего подходящих для покупки акций и облигаций (*актуальны на июль 2015 года). Тарифы на срочном и валютном рынке рассматривать не будем.

Открыть брокерский счет в Сбербанке можно с любой суммой. Плата за услуги депозитария — 149 рублей в месяц при наличии сделок. Есть особая комиссия за хранение ETF — 10 рублей в день (отменена с 01.04.2016). Раньше требовалось приобретать USB ключ для торговли через QUIK, но недавно появилась альтернатива в виде логина и пароля с смс авторизацией. Торговый терминал — QUIK, отсутствует web версия QUIK, зато есть iQUIK для iPhone и iPad.

В Открытии брокерский счет тоже можно открыть с любой суммой. Терминал — QUIK. Есть «Универсальный» тариф, где процент единый для всех сделок, и еще два тарифа для тех, кто совершает крупные сделки большими объемами 100 и 500 тысяч. Причем, если сделка будет меньше указанной суммы, брокер возьмет не процент, а фиксированную сумму в рублях. Есть комиссия на вывод средств 10 рублей и минимальное вознаграждение брокера — 295 руб. в месяц (берется, если стоимость портфеля менее 50 тыс. и уплаченные комиссии меньше минимального вознаграждения). Для тарифа Инвестор+ 590 рублей. Услуги депозитария бесплатны.

Для открытия счета в ВТБ 24 потребуется минимум 100 000 рублей. Для начинающего инвестора хорошо подойдет тариф «Инвестор стандарт», для более крупных сумм — «Профессиональный стандарт». Услуги депозитария 150 руб/месяц при наличии сделок. Торговые терминалы — QUIK и Onlinebroker предоставляются бесплатно, а за мобильные для iOS и Android придется заплатить.

Минимальная сумма для открытия счета в Финаме 30 000 рублей. Для инвесторов, имеющих небольшую сумму, подойдет тариф «Дневной», но учтите, что минимальная комиссия за одну сделку 41,3 рубля. Для крупных сумм есть тариф «Фиксированный», по нему платится 3 540 в месяц плюс проценты с оборота. Для тарифа VIP требуется, чтобы сумма активов на счете была не менее 500 000. Обслуживание брокерского счета стоит 177 рублей в месяц плюс еще столько же за обслуживание счета депо, если были операции. Большой выбор бесплатных торговых терминалов — Transaq, Finam Trade, Quik, webQuik и другие, часть из которых платна.

Чтобы открыть счет в БКС, сумма должна быть не менее 50 тысяч. Минимальная комиссия по тарифу «Профессиональный» 35,4 рубля в день и не менее 177 рублей в месяц. По тарифу «Старт» — 35,4 рубля в день, но не менее 354 руб/месяц. Обслуживание счета депо — 177 руб/месяц при наличии операций. Плата за QUIK и webQUIK 300 руб/месяц (если на счете в конце месяца больше 30 тыс. — бесплатно), но уменьшается на величину уплаченных комиссий. Если у вас счет открыт больше 6 месяцев, а сумма активов менее 100 тыс., с вас будут списывать по 200 рублей в месяц независимо от наличия операций, но плата уменьшается на величину других вознаграждений (за депозитарий, ПО и другие издержки).

Сумма депозита для открытия счета 30 000 рублей. Минимальный процент по тарифу «Любимый» 0,06%, но не меньше 50 рублей за торговую сессию при наличии хотя бы одной сделки. Проценты указаны с учетом вознаграждения бирже. Комиссия за обслуживание и ведение счета — 300 руб/мес взимается, если сумма активов на счете в конце месяца менее 50 000 или суммарная комиссия брокеру за месяц меньше 300 рублей (доплачивается разница). Торговые терминалы SmartTrade, SmartX, мобильные торговые терминалы iSmart, PocketTrade, web кабинет. Есть плата на ввод и вывод средств 0,1% от суммы. Обслуживание счета депо — зависит от выбранного тарифа, абонентская плата от 0 до 300 рублей в месяц плюс комиссия за хранение ценных бумаг от 0,005% до 0,025% от стоимости портфеля.

Открыть брокерский счет в Альфа-Директ можно с любой суммой. Для небольших сумм хорошо подойдет тариф «Оптимальный» с комиссией 0,03%. Услуги депозитария стоят 0,06% в месяц от рыночной стоимости ценных бумаг. Торговый терминал Альфа-Директ и QUIK (последний вроде платный). Есть Token для хранения секретных ключей стоимостью 470 рублей, но их можно записать на свою флешку.

Минимальной суммы для открытия брокерского счета в Промсвязьбанке нет. У ПСБ всего 3 тарифных плана. Для инвестора, который совершает сделки изредка, больше всего подходит тариф PSB День. Максимальная комиссия 0,05% от оборота за день. Абонентской платы или минимального вознаграждения брокера нет. Депозитарное обслуживание бесплатное. За торговые терминалы QUIK, webQUIK и webQUIK Mobile тоже платить не надо. Ввод/вывод средств без комиссий.

Внимание: я не слежу за изменениями в тарифных планах брокеров, информация по тарифам актуальна на конец июля 2015 года. На момент чтения вами этой статьи они могли поменяться, уточняйте условия на сайте брокера.

Важные моменты

На сайте указываются не все условия, поэтому обязательно читайте полное описание тарифов, так как там могут скрываться дополнительные комиссии — за ведение счета депо, за торговые программы, ввод/вывод средств, предъявление облигаций к оферте и так далее… Например раньше в Сбербанке для торговли через Интернет нужно было приобретать USB key стоимостью 1900 рублей, и только полгода назад сделали альтернативу в виде логина и пароля. Еще один новый «сюрприз» от Сбербанка — комиссия за учет и хранение паев инвестиционных фондов 10 рублей в день. Эти вещи на сайте не указаны, их можно найти только в документах. Обязательно ознакомьтесь с регламентом брокерского обслуживания, там регламентируются все отношения между брокером и клиентами.

Еще один момент — помимо брокерской комиссии клиент еще платит вознаграждение бирже 0,01%, обычно это на сайте не пишут, то есть приплюсовывайте еще одну сотую сами.

В итоге, если сложить все расходы — за торговлю, за услуги депозитария, за обслуживание счета, за перевод средств и так далее, то может получиться, что суммарная комиссия будет очень нехилой. Брокеры живут за счет комиссий и всевозможных «вознаграждений», поэтому стремятся к тому, чтобы клиент платил как можно больше. Так что будьте внимательны.

Удобство работы

Удобство — это в первую очередь ваши время и нервы. И то и другое дорого, поэтому, когда делаете выбор, оценивайте работу с вашим будущим брокером по следующим пунктам:

• торговые терминалы
• способы подачи заявок
• грамотная техподдержка
• информационная поддержка и рыночная аналитика
• наличие личного кабинета инвестора на сайте
• простое отслеживание текущего состояния портфеля и сделок
• возможность ведения документооборота удаленно
• условия и способы ввода/вывода денег

Для меня удобство работы выражается в отсутствии необходимости часто посещать офис. Торговля акциями, как и большинство операций происходит удаленно через Интернет. Почти все брокеры для торговли предоставляют торговый терминал Quik, некоторые дают возможность торговать через другие программы, например webQuik (web версия), Transaq, SmartTrade и другие. Еще можно подавать заявки по телефону, если интернет отсутствует, но у некоторых контор эта услуга платная.

При выборе обращайте внимание, какими способами можно переводить деньги на брокерский счет и выводить их оттуда. Узнайте, есть ли возможность открыть бесплатную банковскую карту и перечислять деньги с нее без комиссий.

Плюсом будет наличие личного кабинета клиента на сайте, он дает возможность легко следить за своим портфелем и сделками, производить операции со счетами, получать отчеты, работать с документами, добавлять/убирать дополнительные опции и прочее. Хорошая аналитика и качественная техподдержка тоже имеют значение.

Приветствую вас, начинающие инвесторы! Уверен, что сегодняшний мой обзор порадует многих из вас. Я долго думал, чему посвятить эту статью, и вдруг осознал, что простым частным капиталовкладчикам невозможно попасть на фондовый рынок. В связи с этим все до единой сделки на бирже могут производиться только через профессиональных посредников – брокеров. Именно для тех, кто уже подумывает о том, как выбрать брокера и где лучше открыть брокерский счет, и была написана эта статья. В ней вы найдете важнейшие моменты, на которые необходимо обратить внимание всем новичкам на фондовом рынке: начиная от критериев оценки надежности посреднической компании и заканчивая выбором тарифного плана. Усаживайтесь поудобнее и приготовьтесь наматывать бесценные знания себе на ус!

Критерии выбора брокера

Сегодня найти брокера не составляет огромного труда – практически все крупные банки выступают в роли посредников и предоставляют физическим лицам доступ к биржевым торгам. К таковым в нашей стране относится и Сбербанк, и ВТБ 24, и Газпромбанк. Обратите внимание на то, что у настоящего посредника обязательно должна быть брокерская лицензия . Проверить наличие таковой вы сможетена сайте Центробанка , где вы сможете скачать список действующих брокеров. Если заинтересовавшая вас компания присутствует в этом перечне, значит все в порядке, и вы можете смело воспользоваться ее услугами.

Учитывая то, что количество брокеров, которые предоставляют частным лицам доступ к фондовому рынку, растет буквально не по дням, а по часам, торговля акциями для начинающих должна начинаться именно с выбора посредника. Поскольку все они, так или иначе, схожи, решить, как выбрать брокера на фондовом рынке, можно при помощи анализа следующих критериев выбора:

• надёжность ;
• тарифный план и размер комиссии;
• удобство и комфорт работы.

Ну а теперь, давайте поговорим о каждом из них детальнее.

Надёжность компании

Сразу хочу начать ваше обучение брокерскому делу с того, что критерий надежности является довольно субъективным показателем. Даже самые крупные компании далеко не всегда могут быть надежными. Тем не менее, лично я считаю, что крупнейшие фирмы, лидеры рынка, могут называться надежными. Чтобы оценить величину брокерской компании, достаточно взглянуть на количество ее клиентов и оборот транзакций на бирже. Выбирать я советую из списка фирм, которые входят в топ брокеров.

Тарифы и комиссии

Комиссии брокеров – это один из важнейших аспектов, на который следует обращать внимание долгосрочным инвесторам. Так, ежегодная комиссия в размере 1% за 10 лет снизит доходность ваших вкладов на целых 10%. Чаще всего клиентам предлагают выбрать несколько вариантов тарифных планов с разными условиями, которые зависят от объемов сделок, стиля проведения торгов и биржевого сектора. Комиссия может составлять фиксированную сумму, а может взиматься в виде процента от размера сделки. Чем большим будет этот размер, тем меньший процент вы будете платить.

Существуют тарифы, по которым клиенты платят оговоренную договором сумму ежемесячно, вне зависимости о того, проводились ли какие-то операции или нет. Такой вариант может быть выгоден для тех, кто совершает объемные торги, поскольку дешевле платить фиксированные суммы, нежели проценты от совершенной сделки.

Выбирая посредника, обязательно выясните :

Все комиссии за обслуживание

• Какими будут ваши расходы на депозитарий ;
• Нужно ли вам будет делать ежемесячную или ежегодную абонплату ;
• Какова ставка на использование заемных средств (кредитного плеча);
• Величина комиссии при покупке/продаже акций .

Какова сумма минимального депозита

Какие условия предоставляет брокер для ввода и вывода денег по вашему счету

• Количество способов пополнений и их комиссии;
• % при банковском переводе;
• Сроки поступления;
• Надо ли вам будет платить налог с продажи акций, и в каком виде будет отправляться клиентская информация в налоговую службу.

Для удобства сравнения предлагаю вам изучить пример комиссий компании Финам :

Хочу отметить еще и то, что перед тем как открыть брокерский счет в приглянувшейся вам фирме, не поленитесь прочесть полное описание тарифа , в котором могут быть скрыты дополнительные комиссии. Так вас вполне могут попросить раскошелиться, например, за обслуживание счета при малой активности торговли на нем.

Удобство и комфорт

Личный опыт

Что касается меня, то мой опыт начался с того, что я категорически отказался от работы с российской биржей акций. Это связано с тем, что данный рынок относится к числу развивающихся, а потому гораздо более нестабилен, нежели его собратья из США или Европы. В связи с моим игнорированием отечественной биржи, поиски привели меня к брокеру just2trade . Сразу хочу сказать, что данный посредник является дочерним предприятием Финама, и зарегистрирован в оффшоре на Кипре. Чтобы начать торговать, необходимо наличие минимальной суммы в размере 200 долларов . За каждую закрытую сделку приходится платить комиссию около 3,5 долларов. За использование кредитных средств Финам брокер снимает по 0,014% ежедневно. Что касается страхования счета, то на бумагах сумма возмещения составляет 50 000 долларов .

Пожалуй, единственным фактором надежности этой компании можно считать ее принадлежность к Финаму, который, в свою очередь, входит в топ 5 рейтинга брокеров фондового рынка Российской Федерации.

Открыть брокерский счет

Итоги

В этом обзоре я решил не делать каких-либо рекомендаций и не советовать вам конкретного брокера на рынке ценных бумаг. Такое решение было принято мной по одной простой причине – я не хотел, чтобы мой обзор носил рекламный характер. Я постарался быть максимально объективным , поделился собственным опытом, и очень хочу, чтобы вы приняли собственное решение относительно того, какого посредника выбрать для себя. Воспользовавшись всеми вышеуказанными критериями, изучив отзывы о брокерских компаниях, вы с легкостью выявите лидера среди фирм на том или другом рынке. Будьте внимательны и осмотрительны в своем выборе . Удачных и выгодных вам сделок, и до скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!